19、跳出散戶思維陷阱
投資最重要的事情是什麽？是活著！戰場上打勝仗的將軍常有，但是留到最後的才是贏家。如何讓我們在市場上存活下來呢？我認為心態管理比一切都重要！心態其實挺虛的，看不見摸不著，不像技術分析，起碼有個指標或者走勢圖在那裏。所以心態很少有人去講，因為不好講，說起來虛無縹緲，沒有抓手，但它又無比重要，是學交易繞不開的話題，所以還是要講。咱們先從散戶的心態問題開始，逐步展開。
下麵這些問題很常見，我稱為“交易的十宗罪”。
1、滿倉梭哈，開雜貨鋪。
很多股友開始入市時還想著一點一點來，先買半倉，但是看著錢閑在那裏不幹活，心裏總是不舒服，於是看到這個不錯買點，看到那個也挺好再買點，最後滿倉開了個雜貨鋪！
這下錢都被占住了，沒辦法買了怎麽辦？他還有辦法，有賺錢盈利的股票就賣出，有了錢再去買別的股票，反複循環，最後終於賬戶裏的股票都是綠的了，隻剩下了這些賠錢貨，割肉又舍不得，不割肉又無法動彈，陷入困局隻能臥倒。
2、著急賺錢，關心則亂。
每天打開七八次帳戶，賺錢就興奮，虧錢就悲傷，影響自己的心態，耽誤工作和生活。其實，股票在沒賣出之前都不能叫作賺錢，那隻是一個暫時擴大的數字而已，而虧的錢也不能叫錢，也隻是一個暫時縮小的數字而已。
炒股如果急功近利，必然關心則亂，每天的心情被浮盈浮虧帶著走，整天提心吊膽，既無法幫助你盈利，還影響你的生活。每天打開帳戶三次以上的人注定會成為虧錢的人。
3、小盈即走，虧了死扛。
散戶交易通常沒有計劃，往往是賺錢就當成短線去做，想著現在不賣，一會兒又虧回去怎麽辦？越想越難受，於是賺點小錢就跑，損失了後麵的利潤。而虧錢該止損的時候，心裏又舍不得賣，想著“賣出去萬一漲了會更痛苦”，於是開始死扛。
我們稱之為賺錢賺的買菜錢，一虧虧到解放前。從人性的角度來看，哪個行為能讓人感覺舒服，就按照哪個行為來這沒錯。但是從盈虧的角度來看，所有讓人舒服的行為，都是導致虧錢的原因，越害怕虧損，就越會產生虧損。
4、害怕踏空，永不空倉。
如果滿倉套牢的痛苦是一的話，踏空的痛苦就是二。況且滿倉不一定套牢，還有可能賺錢呢，空倉是一定賺不到錢的，而且要享受二倍的痛苦。所以從人性角度去想，無論怎麽比，滿倉都是更讓人開心的策略。
人類對踏空風險的擔憂遠遠大於對套牢風險的擔憂。其實反彈不要害怕踏空，因為小行情不在乎踏空，大行情不可能踏空。踏空其實是個偽命題，一波大行情來臨，必然要經過一個月到三個月的醞釀。這個時間足夠長，夠我們準備和觀察的了。
必須明白，錯過一個好機會沒有什麽關係，因為無數個好機會還會出現。可是虧錢是不可以的，因為它會讓你失去捕捉下一次機會的能力。本錢如同種子，種錯了，就沒有了。為什麽說空倉永遠不錯，因為現金是最優良的資產，當你把現金換成股票的時候要考慮清楚（這一條在現實中一樣適用，錢能換成任何商品，但並不是任何商品都能再換回錢）。
5、喜歡跟風，相信內幕！
跟風炒作，相信內幕消息，盲目追漲，總是跟不上節奏，買什麽虧什麽，別人養雞他也養雞，別人養鴨他也養鴨！做股票一定要有先見之明，要跟著自己的判斷走,別跟著朋友走！
隻有思路與眾不同，才能擺脫韭菜的命運，大部分人養雞的時候你就該養鴨了，大部分人養鴨的時候，你再回來養雞，逆向思維才是生財之路！別相信什麽內幕消息，當消息傳到你這裏的時候不一定是第幾手了，更有可能已經人人皆知！
6、贏了盯盤，輸了閉眼。
賺錢之後每天情緒高漲，眼睛不離盤麵，總覺得到處都是機會，虧錢之後臥倒裝死，罵幾句股市，不再關心行情。等到一次大反彈回本之後又開始重複之前的循環，炒股是一個常態的事情，離的太遠不行，離的太近也不行，保持不遠不近的距離，並且不要去管浮盈浮虧，做好計劃執行計劃才是交易者該做的事情。
7、過度交易，報複交易。
一天不買怕踏空，一天不賣心不安，每天不做點什麽就手癢，股票很少有拿過一星期的，整天忙忙碌碌地買進賣出，恨不得把所有的好股票都買了，結果賣出去的都漲了，新買進的都跌了，錢沒賺到，手續費倒花出去不少，這種是典型的過度交易。
還有另一種極端情況是過度糾結於前一筆交易的失敗，然後帶著情緒入場。哪怕沒有好的機會，還是要硬闖。市場是無法被擊敗的，隻能跟隨，如果帶著情緒向市場複仇，多半會被再次教育，直到服氣為止，個人的錢是能虧完的，但是市場的錢永遠虧不完，所以永遠不要用胳膊去跟大腿去較力。
8、自我欺騙，吃後悔藥。
當持有某隻股票時,會自動過濾掉那些不利的消息,並放大那些有利的消息,總認為該股肯定要大漲。而將股票賣出時,會過濾掉這隻股票的利好消息,放大不利的消息,並認為股價會繼續下跌。
人們往往會選擇那些對自己決策有利的證據來證明自己對,很多時候都是戴著有色眼鏡看行情！這是一種歪曲事實的自我欺騙，還有一種自我欺騙是總認為自己技藝高超，應該買到最低點，賣在最高點，收盤後又拍大腿，要是10:08我賣了就好了，當時是最高點，要是下午1:30我買進去就好了，就抄在了最低點，反反複複的悔不當初，拿結果去推過程，總有那麽多後悔，其實再把你拉入到當時的場景，還是抓不住機會。
炒股就是做好當下，未來和過去都不如當下重要。買在最低點和賣在最高點，本身是極難遇到的情況，如果你做到了幾次，體驗過那種完美的感覺並且上癮，交易就會越走越偏。交易應該追求的是正常穩定的發揮，在一個適當的價格買，在一個偏高的位置賣才是常態，要養成這種正確的認知，如果持續去追求難度極高的交易動作，最終的結果一定是災難性的。就像極限運動一樣，完成了就是運動員牛逼，腎上腺素飆升。沒完成就是進醫院的結果，輕則傷殘，重則斃命。
9、從不學習，過份自信
很多散戶勤於下單操作，懶於思考和分析總結。天天盯著盤麵頻繁做單，但是從來不總結學習。交易不是愛拚才會贏，而是會拚才會贏，要想在股市中成功，唯一的途徑就是多向成功人士學習，如果你認識10個交易高手，耳濡目眼之下你還會虧錢嗎？人類最大的悲哀：就是用自己有限的知識去判斷無限未知的世界，這是一種盲目的自信。
這種盲目自信還體現在對行情想的太有把握上，總是認為市場一定按他預判的走，盲目到計劃裏麵根本沒想過止損的事！最後股票沒漲，反而下跌了，完全不能接受這個結果，非常不理解，心裏還想不對呀，我分析的很有根據啊，就該漲啊，怎麽會跌呢！
股票不是選你認為好的，而是選大多數人認為好的，因為你最終是要賣出的，隻有你自己認為好是沒意義的，隻有別人認為好，才有人願意高價接盤。
對自己選的股票過度自信就會忽略別人的眼光，完全不帶止損，在不接受也不理解下跌的情緒中很容易被拖入巨虧的深淵！會遊泳的人最後被淹死，隻有一種可能，就是太自信了，對一個交易抱定必勝的信念，沒有做任何失敗的預案，最後就是爆倉！不爆倉的唯一方法就是每一次交易都要做好萬一失敗的打算，永遠不盲目自信。
10、越虧越補，撿便宜貨
犯了錯，不老老實實地認錯，抱著僥幸心理，向下攤平，把成本價降低，希望股票小有反彈就能挽回損失,甚至賺錢。這是常人的想法和做法，也是破產的捷徑。股市中每天都在上演同樣的戲碼，有的僥幸解套了，更多人是全部套牢，指望回本？或許有可能,但這是兩年後還是十年後誰也說不準！
不隻在持有股票上撿便宜，買新股票也喜歡撿便宜，什麽股票便宜就買什麽股票，什麽股票跌得多就買什麽股票。像逛菜市場買打折菜一樣。要知道便宜沒好貨，貴有貴的道理，買入一隻股票的唯一理由是未來有上漲潛力，跟它的價格高低沒有關係。
以上10條散戶常犯的錯誤都是符合人性，能給人帶來輕鬆感的。如果不那麽做，會讓人感到痛苦和難受。但是身體自動選擇的行為並不能讓人賺錢，有時候個體尋求快樂的力量，會不知不覺的把一個正確的操作拐帶成一個錯誤的操作，這正是交易最艱難的地方。交易領域很容易發生“知道了所有的道理，卻還是過不好這一生”的現象，隻要身在股市這個修道場，貪婪和恐懼一直會如影隨形，**人犯錯。
我很反對一群股民在一起七嘴八舌地交流股市，因為真理從來都不在群眾那裏。炒股是少數人賺錢的遊戲，注定了隻有少數派才能賺錢。當然，少數派不是為了唱反調而唱反調，而是倡導獨立判斷，最大限度地不受外界“噪聲”幹擾，特別是身邊人的影響。
做少數派最主要是要敢於和天下人為敵，當別人恐懼的時候我們貪婪，當別人貪婪的時候我們恐懼。索羅斯曾一針見血地指出：“一個優秀的投資者首先要小心構造一個合理性又絕不同於大眾看法的投資假說，這種假說和市場的普遍看法差異越大，那麽通過市場檢驗後獲得的利潤價值就越大，相反，如果投資假說一開始就和大眾看法采取了普遍一致的態度，那就意味著假說價值貧乏”。
炒股要想盈利就要逆著正常思維做，當然這樣是很難受的，別人吃飯你睡覺，別人睡覺時候你才吃飯，什麽感覺？很孤獨，反人性！
我在自己的交易經曆中，就深刻體會到反人性這一點。比如人性中有同情弱者的情結，但是股市中，卻盛行趨炎附勢、遠離弱者的邏輯。股市講究力量，它是強者恒強的遊戲。很多人卻害怕強勢股，害怕漲停板，害怕上漲，一遇到這種情況就不敢買，恨不得躲得遠遠的，覺得很不安全；他們一心想躲進那些不漲的票股身上，和弱勢股在一起讓他很有安全感，這是人的天性，但不符合股市之道！
股市裏的安全應該來自於主流資金的保護，主流資金在哪裏，哪裏就是安全的地方，而主流資金集中的地方就是熱點和強勢股，主流資金宣泄的渠道就是暴漲。人是有感情的，但是股市的規律從來不講感情。這就要求我們首先要管理好情緒，然後跟隨股市的規律行事，下單之前左右勝負的是智慧，下單之後決定輸贏的是情緒！
麵對以上散戶常見的思維誤區，我有四個實用的技巧可以跟大家分享！
第一、保持平常心，重複做正確的事！真正的交易應該就是一個日常，比如你今天上班，你會因為多做了一頁PPT或者少做了一頁PPT而心裏產生波動嗎？肯定不會。交易同樣也是一份工作。
它應該是你在淡定的，隨和的狀態下完成的，如果你沒有平常心，那麽交易一定是痛苦的，既要在浮虧時堅定信念，還需在浮盈時為了跟隨趨勢忍受合理的回撤，如果遇到認虧割肉離場就更痛苦了。
平常心還要忌攀比，有人少年成才，有人大器晚成，每個人都有自己的節奏，沒有必要別人快你也跟著快，別人慢你也跟著慢，做好自己的事情，隻要今天的自己比昨天的自己進步就夠了。
第二、給交易設置程序。很多在股市失敗的人，並不是對股市無知，也不是對風險不了解，而是風險控製失敗。明明做好了計劃，一坐到電腦前麵就臨時什麽都改了！好多道理即使理性上認識到，也未必能夠心甘情願地接受！《楞嚴經》裏有句話：理可頓悟，事須漸修。交易不是習得的，而是修得的，開始要給自己設置規矩，相當於佛家的戒律，用規矩的標準逐步把理念落實到行為中，達到知行合一和行知合一。
在設置程序解決情緒這一點上，基金公司就做的很好，他們的決策環節和執行環節是分開的，投資要經過投資委員會，買賣股票的名單要經過委員會討論，先劃定範圍。基金經理買賣的時候隻能在規定範圍內選擇，選擇後還要交給另外的下單員去執行。用三道程序來過濾人的情緒偏離，讓交易更加理性。
其實我們散戶也可以借鑒這個經驗，比如隻在收盤後做交易計劃，因為這個時候不會受到盤麵的幹擾，執行交易計劃的時候（以2號滾雪球模式為例），可以在早盤把所有委托掛單，然後不看盤，絕緣管理，到下午2點半之後，在檢查交易結果，修正執行交易計劃。
隻有少看盤，才能最大可能性地戒除手癢，解決衝動、急躁、賭性，保護資金。如果全天盯盤，很容易因為盤麵的劇烈波動，造成隨機的計劃外交易，那樣再完美的交易計劃也沒有任何用處。
第三、斬斷惡性循環。如果你違反了規則，然後你還縱容自己，獎勵自己，那就很危險了！
比如本來虧8%，到了止損點，承認錯誤賣掉就沒事了，但是你死要麵子，就是不願意承認錯誤，而且還安慰自己，沒事，說不定還能回去呢。後來虧到15%還在逞強，“這隻是正常的波動，虧十幾個點受得了，再等一等”。最後虧到 30% 、50%。在這個過程中，不斷給自己找借口，不斷安慰自己獎勵自己，直到最後不得不承認的時候就開始擺爛，上情緒，大不了我再虧30%唄！最多不過爆倉嘛！
從上麵的例子可以看出，虧錢的人遵守的是不斷縱容自己，獎勵自己的規則，但是他違反了合情合理規則。他總是在為自己的行為找合理化的借口，自己騙自己。如果把讓自己開心擺在第一位，那將會被拖入虧損的深淵，要逃離這種虧損隻能依靠規則，必須要把執行規則擺在第一位，在犯錯的一開始就要用規則的力量來斬斷惡性循環。
第四、常訓練，不斷優化係統。沒有訓練的心，容易亂！“知道所有的人生道理，卻依然過不好這一生”的原因就在於沒有足夠的實踐，經曆太少了！複盤的太少了！沒有把道理融入到行為中。
交易中可能不發生錯誤嗎？誰能保證一定不會選錯？誰都做不到，所以沒有必要把自己逼迫到“必須對”的死角上，也不用追求交易過程的完美，交易中出現錯誤是可以被兼容的，因為在一個良好的係統裏做錯決策是可以被承受的風險。如果你認識到我虧這個錢是能夠承受的，是不是情緒就會穩定下來，所以交易中最大的難題就是情緒處理，虧你能接受的錢，嚴格止損，這是讓情緒穩定的第一步。
另外，不要去做那種主觀的選擇和判斷，永遠按照你的交易模式來，如果你是按照模式來的，錯了是模式錯了不是你錯了，對了是模式對了，不是你牛逼。你在其中隻是一個執行者，就像你今天上班多處理一份文件，或者少處理一份文件不對你的心理產生任何影響。
當然，交易規則越完善，判斷的成功率越高，交易者的情緒就會越穩定，就越少會出現痛苦的情緒，所以在交易的心態管理裏，第一步是情緒的管理，第二步就是交易係統的優化，讓係統更有效率，更容易成功，他們兩個就會變成良性循環係統，好的情緒讓係統更完美，而完美的係統又會讓情緒更穩定。