一、案例簡介

○徐先生

年齡：40歲

職業：高級經濟師

月收入：2萬元

○徐太太

年齡：38歲

職業：外企經理

月收入：1萬元

資產現狀：

兩人月收入大約3萬元左右，並且每年年終根據企業經營績效都會有豐厚的分紅收入，大約每年平均在15萬元左右。前些年，徐先生在房產中投入大量資金，現有三套住房，總價值約405萬，並因此每月有1．5萬元左右的按揭費用。同時，徐先生夫婦將其中的兩套房子出租，每月有1萬元左右的租金收入。家庭的日常開支平均每月5000元，一年兩次旅遊。費用大致2萬元左右。目前，家裏還有50萬元的閑置資金，全部存了活期。兩人有車有房，是典型的丁克一族，不考慮育兒計劃，未來暫無大宗消費性安排。

理財目標：

1．短期內因為沒有大宗消費，加上徐先生對2007年的股市依然十分看好，因此希望能夠在今年通過銀行的理財平台得到較高的投資收益。

2．徐先生對於風險的承受能力較高，隻是鑒於平時工作繁忙，沒有時間進入股市炒股，但是依然希望可以分享到股市上漲的收益，並且能夠保證資金的流動性。

3．徐先生夫婦是丁克一族，目前收入不錯，但是希望能夠在養老方麵有些籌劃。