附1　中國國家投資銀行籌建草案（概要）【1】

1．公司宗旨

國家投資銀行在中共“十五大”確定中國經濟改革藍圖的國內環境和資本市場國際化、自由化的國際環境下創立，為成功實施朱鎔基總理提出的“一個保證、三個到位、五項改革”和“科教興國”的大政方針提供關鍵性的金融工具，為發展和完善中國資本市場和民族投資銀行業，防範和抵禦國際金融風險充當主力和先鋒。

2．組建理由

（1）變革經濟需要得力的政策工具。鄧小平同誌曾經通過建立以中國國際信托投資公司為代表的對外窗口成功實施開放政策，本屆政府亦可憑借發展以中國國家投資銀行為主力的金融機構加速實現其改革目標。

（2）前事不忘，後事之師。亞洲金融危機表明投資銀行技術對一國經濟安全的重要性絕不亞於核武器技術對一國軍事安全的重要性。中國必須立即著手發展自己的世界一流投資銀行，有效對付外國投資銀行的挑戰，阻止其壟斷中國資本市場，增強中國經濟抵禦國際金融風險的能力。

（3）吸引大批學有所長的留學生回國服務是實施“科教興國”方針的一個重要內容。但經驗表明，吸引海外人才回國要有一定的批量，零散的個人常常隻能適應環境以求發展，難以開拓局麵。國家投資銀行的成立將吸引成批金融人才回國，並必將對其他專業的留學生學成回囯起到積極促進作用。

3．業務原則

立足國內，集中發展國內投資銀行和資本市場業務。這一原則既符合服務改革的宗旨，又利於聚集實力，循序發展。中國改革的成功與經濟現代化、國際化將奠定國家投資銀行最終走向世界參與全麵競爭的堅實基礎。

4．業務範圍

國家投資銀行主要從事國企重組和改造、資產管理和資本市場業務。

（1）國企改革：為國有企業的資本和債務重組、兼並與收購、破產與清算設計和實施最佳運作方案，優化資源配置，提高國有企業的效率和競爭力。

（2）資產管理：為退休、失業和醫療基金提供專業化的管理服務，為國企改革創造條件，為人口老化未雨綢繆。同時為國家基本建設、科技開發提供資金，並通過對企業的直接投資，優化企業的股權結構。

（3）資本市場：積極開發為政府和企業提供融資、投資服務的金融產品和工具，通過保證有價證券的公平、自由買賣，提高國內債券和股票的流動性，從而推動中國資本市場的不斷深化和發展。

5．資本結構

國家投資銀行是國務院直屬的股份製投資銀行，由國有機構出資擔任股東，國務院任命的資深領導任董事長。這一股權結構既是國家投資銀行成功實施其創建宗旨的保證，又是其通過現代化、專業化的內部管理和市場競爭不斷發展壯大的條件。

6．人才來源

國家投資銀行使命的重要性和複雜性決定了其人才結構。高級管理人員必須有豐富的現代金融知識和實際操作經驗，以及對中囯國情的認知，必須具備良好的職業道德，以及專業上的獨立性。這使一批懷有報國熱忱的海外金融專才成為組建國家投資銀行的最佳人選。他們將在新的曆史條件下發揚光大20世紀50年代海外科技精英的愛國主義傳統。

【1】這是作者於1998年4月向朱鎔基總理提交的建議。